Theo quy định mới về xác thực danh tính, việc tạm ngừng giao dịch online nhằm thực hiện yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước trong công tác rà soát, chuẩn hóa tài khoản, đồng thời phòng ngừa rủi ro lừa đảo công nghệ cao – loại hình tội phạm gia tăng mạnh vào giai đoạn cận Tết.
Các ngân hàng cho biết, những tài khoản thuộc một trong ba trường hợp sau sẽ bị tạm dừng giao dịch trực tuyến:
Thứ nhất, khách hàng vẫn sử dụng CMND 9 số trong hồ sơ ngân hàng, chưa cập nhật sang căn cước công dân gắn chip.
Thứ hai, giấy tờ tùy thân đã hết hạn nhưng chưa được cập nhật thông tin mới tại ngân hàng.
Thứ ba, chưa thu thập dữ liệu sinh trắc học khuôn mặt, hoặc dữ liệu sinh trắc học đã thu thập không trùng khớp với thông tin lưu trên chip CCCD.
Trong trường hợp bị khóa giao dịch online, chủ tài khoản buộc phải đến trực tiếp quầy giao dịch để thực hiện xác thực và kích hoạt lại dịch vụ. Điều này được dự báo sẽ gây áp lực lớn cho hệ thống giao dịch ngân hàng vào thời điểm cao điểm cuối năm.
Do đó, các ngân hàng khuyến nghị khách hàng chủ động hoàn tất việc chuẩn hóa thông tin ngay trong tháng 12/2025 để tránh gián đoạn các hoạt động chuyển tiền, thanh toán và chi tiêu trong dịp Tết Nguyên đán.
Hiện nay, nhiều ngân hàng cho phép khách hàng tự cập nhật thông tin trực tiếp trên ứng dụng thông qua công nghệ NFC. Quy trình gồm đăng nhập ứng dụng ngân hàng, chọn chức năng cập nhật thông tin và đặt thẻ CCCD gắn chip vào mặt sau điện thoại để hệ thống tự động đọc và đồng bộ dữ liệu.
Trường hợp thiết bị không hỗ trợ NFC hoặc gặp lỗi kỹ thuật, khách hàng được khuyến cáo đến phòng giao dịch sớm, trước ngày 31/12/2025, để được hỗ trợ trực tiếp và tránh tình trạng quá tải vào những ngày cận Tết.
Việc ngừng giao dịch trực tuyến với các tài khoản chưa chuẩn hóa thông tin được xem là biện pháp mạnh nhằm làm sạch hệ thống tài chính, loại bỏ tài khoản không chính chủ và giảm thiểu tối đa nguy cơ lừa đảo theo chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước.
Hạnh Hoa