Mỗi tài khoản ngân hàng đều gắn liền với trách nhiệm pháp lý của chủ sở hữu. Việc cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc chuyển giao thông tin tài khoản có thể khiến người đứng tên tài khoản vô tình trở thành công cụ phục vụ các hành vi lừa đảo, rửa tiền và nhiều loại tội phạm khác trên không gian mạng.