Thời gian gần đây, các cơ quan chức năng liên tục phát hiện nhiều trường hợp người dân, đặc biệt là học sinh, sinh viên và người lao động, bị dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho các đối tượng xấu. Những lời mời như “mua tài khoản giá cao”, “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng”, “kiếm tiền online nhanh” thực chất là thủ đoạn nhằm thu thập thông tin cá nhân, thẻ ngân hàng và quyền truy cập tài khoản.

Sau khi chiếm được tài khoản, các đối tượng có thể sử dụng để nhận tiền lừa đảo, rửa tiền, chuyển tiền xuyên biên giới, đánh bạc trực tuyến hoặc hợp thức hóa dòng tiền từ các hoạt động phạm pháp. Nhiều người dù không trực tiếp thực hiện hành vi lừa đảo vẫn có nguy cơ bị xử lý do đã cung cấp phương tiện cho tội phạm.

Các cơ quan công an cảnh báo, hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng không phải là hình thức kiếm tiền đơn giản mà tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý. Người đứng tên tài khoản có thể phải chịu trách nhiệm khi tài khoản bị sử dụng cho các hoạt động vi phạm pháp luật.

Để bảo vệ khách hàng, ngành Ngân hàng đang tiếp tục tăng cường các giải pháp bảo đảm an toàn trong thanh toán trực tuyến như xác thực sinh trắc học, đối chiếu thông tin chính chủ, làm sạch dữ liệu khách hàng và phối hợp với các cơ quan chức năng để phòng chống gian lận.

Các ngân hàng cũng triển khai nhiều biện pháp kỹ thuật nhằm phát hiện hành vi giả mạo, can thiệp trái phép vào ứng dụng ngân hàng số, đồng thời xây dựng hệ thống cảnh báo rủi ro giúp khách hàng nhận biết các giao dịch có dấu hiệu bất thường.

Bên cạnh các giải pháp từ cơ quan quản lý và tổ chức tín dụng, người dân cần chủ động nâng cao cảnh giác khi sử dụng tài khoản ngân hàng. Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc chuyển giao thông tin tài khoản ngân hàng, ví điện tử dưới bất kỳ hình thức nào.

Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc nhận được đề nghị sử dụng tài khoản vào mục đích không rõ ràng, người dân cần nhanh chóng thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan công an để được hướng dẫn xử lý.

Các hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng đều có thể bị xử phạt hành chính, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu liên quan đến hoạt động tội phạm.

Vì vậy, mỗi cá nhân cần nhận thức rõ rằng tài khoản ngân hàng không chỉ là công cụ giao dịch tài chính mà còn gắn với trách nhiệm pháp lý của chính mình. Việc bảo vệ thông tin tài khoản cũng chính là bảo vệ tài sản và tránh trở thành mắt xích trong các đường dây tội phạm trên không gian mạng.

Linh Hải