Theo Công an tỉnh Đắk Lắk, thời gian qua trên địa bàn ghi nhận nhiều trường hợp người dân vì cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc nể nang bạn bè, người thân nên để tài khoản ngân hàng của mình bị lợi dụng cho các hành vi vi phạm pháp luật. Những hành vi này có thể liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài, thậm chí phục vụ hoạt động tài trợ khủng bố. Đây là nguy cơ ảnh hưởng trực tiếp đến an ninh tài chính và quyền lợi hợp pháp của chính chủ tài khoản.
Theo cơ quan chức năng, các đối tượng thường tiếp cận nạn nhân qua mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp trực tiếp để dụ dỗ cho thuê, cho mượn hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng. Thủ đoạn phổ biến là hứa trả “tiền công”, “hoa hồng” nếu người dân cung cấp thông tin đăng nhập hoặc giao quyền sử dụng tài khoản. Chỉ vì vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, nhiều người đã vô tình tiếp tay cho hành vi phạm tội.
Ngoài ra, các đối tượng còn giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng, công ty tài chính hoặc làm quen qua ứng dụng hẹn hò để tạo lòng tin, sau đó yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, mã xác thực hoặc nhờ mở hộ tài khoản. Một số trường hợp lợi dụng quan hệ quen biết để “mượn tạm” tài khoản nhận, chuyển tiền, thực chất nhằm rửa tiền hoặc tẩu tán tài sản phạm pháp. Thậm chí, có đối tượng mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị mượn tài khoản, khiến nhiều người mất cảnh giác.
Sau khi chiếm quyền sử dụng, các tài khoản này bị dùng để nhận và luân chuyển tiền từ hoạt động lừa đảo, cá độ, rửa tiền hoặc giao dịch trái phép. Đáng chú ý, việc cho thuê, cho mượn hoặc để người khác sử dụng tài khoản không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tiền mà còn có thể gián tiếp liên quan đến những tội phạm đặc biệt nghiêm trọng.
Thực tế cho thấy, chủ tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm hoặc không hưởng lợi vẫn có thể phải chịu hậu quả pháp lý như bị phong tỏa tài khoản, bị mời làm việc với cơ quan công an, bị xử phạt hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 09/02/2026) hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ căn cứ cấu thành tội phạm.
Trước tình hình trên, Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Cần cảnh giác trước các lời mời “việc nhẹ lương cao”, nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc. Dù không hưởng lợi, việc giao tài khoản cho người khác sử dụng vẫn có thể bị xử phạt hoặc truy cứu trách nhiệm.
Nếu đã trót cho mượn tài khoản hoặc phát hiện dấu hiệu bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản, tạm dừng giao dịch và trình báo cơ quan công an gần nhất để được hướng dẫn xử lý kịp thời.
Bên cạnh đó, mỗi người nên thận trọng khi kết bạn, giao lưu, hẹn hò trực tuyến; lựa chọn nền tảng uy tín, xác minh thông tin đối phương và không đặt niềm tin vào người chưa từng gặp trực tiếp. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, cần lưu giữ chứng cứ và báo ngay cho cơ quan chức năng để được hỗ trợ theo quy định pháp luật.