Theo Công an tỉnh Phú Thọ, hiện nay trên các hội nhóm mạng xã hội xuất hiện nhiều lời mời gọi mở và bán tài khoản ngân hàng với giá từ 100.000 đến 1.500.000 đồng mỗi tài khoản. Nhiều người cho rằng tài khoản không có tiền thì bán cũng không ảnh hưởng, nhưng thực tế lại tiềm ẩn rủi ro lớn.
Ngay sau khi được mua lại, các tài khoản này thường bị sử dụng vào nhiều mục đích vi phạm pháp luật nghiêm trọng như nhận tiền lừa đảo, trung chuyển dòng tiền để rửa tiền xuyên quốc gia hoặc phục vụ các đường dây đánh bạc trực tuyến.
Việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ tiếp tay cho tội phạm mà còn vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật. Cơ quan Công an đang tăng cường xử lý các hành vi này.
Theo Điều 30 Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mức xử phạt được quy định rõ theo số lượng tài khoản vi phạm.
Cụ thể, hành vi cho thuê, cho mượn hoặc mua bán thông tin từ 1 đến dưới 10 tài khoản có thể bị phạt từ 100 triệu đến 150 triệu đồng. Nếu số lượng từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên từ 150 triệu đến 200 triệu đồng.
Trong trường hợp nghiêm trọng hơn, khi hành vi liên quan đến việc thu thập, trao đổi hoặc mua bán thông tin tài khoản với quy mô lớn hoặc thu lợi bất chính cao, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự, với mức phạt tiền tối đa 500 triệu đồng và có thể bị phạt tù đến 7 năm.
Cơ quan Công an khuyến cáo người dân không thực hiện việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào; không đứng tên mở tài khoản hộ người khác; đồng thời cần bảo mật thông tin cá nhân và kịp thời báo cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu vi phạm.
Linh An