Tết đến gần, nhu cầu đổi tiền mới, tiền đẹp tăng mạnh, đặc biệt với các mệnh giá nhỏ phục vụ lì xì. Trên mạng xã hội, các dịch vụ đổi tiền ăn chênh lệch nở rộ với hàng loạt lời chào mời hấp dẫn như “tiền mới 100%”, “đổi nhanh, phí thấp”. Tuy nhiên, đằng sau những quảng cáo đó có thể là các chiêu trò lừa đảo tinh vi, khiến nhiều người mất tiền oan.

Chỉ cần tìm kiếm nhanh trên mạng, không khó để thấy các hội nhóm đổi tiền mới, tiền lẻ, tiền nguyên seri. Việc liên hệ, hẹn gặp giữa hai bên cũng diễn ra khá dễ dàng khi nhu cầu đổi tiền tăng cao.

Vì cần đổi tiền mới với hai mệnh giá 50.000 đồng và 5.000 đồng, một phụ nữ đã liên hệ tài khoản quảng cáo dịch vụ đổi tiền trên mạng. Tin vào cam kết “giá rẻ, nguồn tiền đảm bảo”, chị chuyển khoản tiền đặt cọc mà không hay biết mình đã rơi vào bẫy. Sau đó, mọi liên lạc qua Facebook, Zalo đều bị chặn.

Cơ quan công an cảnh báo người dân cần đặc biệt thận trọng với các dịch vụ đổi tiền tự phát. Ngoài nguy cơ bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, người tham gia còn có thể vô tình tiếp tay cho hành vi in ấn, lưu hành tiền giả và đối mặt rủi ro pháp lý.

“Người làm dịch vụ nói có người nhà làm ngân hàng nên nguồn tiền an toàn, yêu cầu đặt cọc trước 300.000 đồng. Tôi tin tưởng chuyển khoản, nhưng hôm sau thì không thể liên lạc được nữa”, nạn nhân chia sẻ.

Theo chuyên gia an ninh mạng, các đối tượng lừa đảo còn lợi dụng tâm lý khan hiếm tiền mới, tiền lẻ để tung kịch bản tinh vi hơn. Chúng yêu cầu người đổi tiền “đặt chỗ trước”, gửi mã QR hoặc đường link lạ nhằm đánh cắp thông tin cá nhân.

Anh Vũ Việt Tiến, chuyên gia an ninh mạng (Công ty An ninh mạng Quốc gia Việt Nam), cho biết: “Kẻ xấu gửi link hoặc mã QR chứa mã độc. Khi nạn nhân click vào và cung cấp thông tin, chúng có thể chiếm quyền điều khiển thiết bị, từ đó rút sạch tiền trong tài khoản”.

Không chỉ người có nhu cầu đổi tiền, ngay cả người làm dịch vụ cũng đối mặt nguy hiểm. Mới đây, Công an TP Hà Nội đã bắt giữ một đối tượng giả vờ đổi tiền để cướp tài sản. Đối tượng hẹn gặp một phụ nữ làm dịch vụ đổi tiền tại sân thượng chung cư vào sáng sớm, dùng súng đe dọa và cướp 120 triệu đồng.

“Đối tượng lợi dụng việc nạn nhân là nữ giới, hẹn ở nơi vắng người để thực hiện hành vi cướp mà khó bị phát hiện”, Đại úy Nguyễn Đức Giang (Đội trọng án, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Hà Nội) thông tin.

Lực lượng chức năng tiếp tục khuyến cáo người dân không nên tham gia các dịch vụ đổi tiền tự phát, tránh rủi ro lừa đảo và hệ lụy pháp lý nghiêm trọng.

Xử lý nghiêm hoạt động đổi tiền trái phép

Theo quy định pháp luật, chỉ các tổ chức, cơ quan được Nhà nước cấp phép mới được phép mua bán, trao đổi tiền tệ. Hoạt động đổi tiền tự phát có thu phí là hành vi vi phạm và sẽ bị xử lý nghiêm:

Phạt tiền từ 20–40 triệu đồng đối với cá nhân đổi tiền trái quy định;

Phạt từ 40–80 triệu đồng đối với tổ chức vi phạm.

Trường hợp lợi dụng việc đổi tiền để tàng trữ, vận chuyển hoặc lưu hành tiền giả, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự. Với tiền giả trị giá từ 5 triệu đến dưới 50 triệu đồng, mức phạt tù từ 3–12 năm; từ 50 triệu đồng trở lên có thể bị phạt tù 10–20 năm hoặc tù chung thân.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10–100 triệu đồng hoặc bị tịch thu một phần hay toàn bộ tài sản.

Khang Nguyễn