JPMorgan, Bank of America và Wells Fargo bị yêu cầu cung cấp hồ sơ
Theo thông tin được công bố, Bộ Tư pháp Mỹ đã gửi trát hầu tòa tới hàng loạt ngân hàng lớn, bao gồm JPMorgan Chase, Bank of America và Wells Fargo.
Các lệnh triệu tập được phát đi từ Văn phòng Biện lý Liên bang tại Washington D.C., do Jeanine Pirro điều hành. Mục tiêu là thu thập thông tin liên quan đến các cáo buộc cho rằng một số ngân hàng đã đóng hoặc từ chối mở tài khoản của khách hàng vì quan điểm chính trị.
Động thái này được xem là bước leo thang mới trong chiến dịch của Tổng thống Donald Trump nhằm điều tra các cáo buộc phân biệt đối xử đối với những người có quan điểm bảo thủ cũng như một số ngành nghề nhạy cảm về mặt chính trị.
Tranh cãi bắt nguồn từ các cáo buộc sau nhiệm kỳ đầu của ông Trump
Trước đó, ông Trump từng tuyên bố rằng sau khi kết thúc nhiệm kỳ tổng thống đầu tiên, ông đã bị JPMorgan Chase và Bank of America đóng các tài khoản hiện có cũng như từ chối mở tài khoản mới.
Đến tháng 8 năm ngoái, ông ký sắc lệnh hành pháp yêu cầu các cơ quan quản lý ngân hàng điều tra liệu các tổ chức tài chính có thực hiện hành vi phong tỏa tài khoản vì lý do chính trị hoặc các nguyên nhân trái pháp luật hay không.
Sắc lệnh cũng cho phép áp dụng các biện pháp xử lý nghiêm khắc, bao gồm cả các khoản phạt tài chính nếu phát hiện vi phạm.
Các ngân hàng bác bỏ mọi cáo buộc
Phía các ngân hàng khẳng định họ không thực hiện bất kỳ hành động phân biệt đối xử nào dựa trên quan điểm chính trị hay tôn giáo.
Theo lập luận của các tổ chức tài chính, việc từ chối hoặc chấm dứt quan hệ với một số khách hàng hay ngành nghề nhất định xuất phát từ yêu cầu tuân thủ quy định về chống rửa tiền (AML), phòng chống tài trợ tội phạm và các tiêu chuẩn quản trị rủi ro do cơ quan quản lý đặt ra.
Các ngân hàng cho rằng những quyết định này nhằm bảo vệ sự an toàn của hệ thống tài chính thay vì phục vụ bất kỳ mục đích chính trị nào.
Cuộc điều tra có thể mở rộng
Một trong những trọng tâm của cuộc điều tra hiện nay là xác định liệu các ngân hàng có vi phạm Đạo luật FIRREA năm 1989 hay không.
Đây là đạo luật có phạm vi rất rộng, từng được Bộ Tư pháp Mỹ sử dụng trong nhiều vụ kiện lớn sau cuộc Khủng hoảng tài chính toàn cầu 2008 để xử lý các hành vi gian lận liên quan đến lĩnh vực ngân hàng và chứng khoán thế chấp.
Các trát hầu tòa yêu cầu các ngân hàng cung cấp danh sách khách hàng bị đóng tài khoản cùng lý do cụ thể dẫn đến quyết định đó.
Báo cáo sơ bộ chỉ ra một số lĩnh vực bị ảnh hưởng
Theo báo cáo sơ bộ được công bố trước đó bởi Văn phòng Kiểm toán Tiền tệ Mỹ (OCC), cơ quan này đã phát hiện những dấu hiệu ban đầu về các vi phạm tại 9 ngân hàng lớn.
Những ngành nghề được cho là chịu ảnh hưởng nhiều nhất gồm:
- Dầu khí.
- Khai thác than.
- Sản xuất vũ khí.
- Ngành giải trí người lớn.
Báo cáo cũng đề cập đến việc một số ngân hàng áp dụng các cam kết liên quan đến ESG (môi trường, xã hội và quản trị doanh nghiệp), bao gồm mục tiêu chống biến đổi khí hậu hoặc giảm bất bình đẳng xã hội, có thể đã tác động đến quyết định cung cấp dịch vụ cho một số nhóm khách hàng.
Phố Wall đối mặt sức ép pháp lý mới
Dù kết quả điều tra cuối cùng vẫn chưa được xác định, vụ việc đang tạo ra một cuộc đối đầu đáng chú ý giữa chính quyền liên bang và các định chế tài chính lớn nhất nước Mỹ.
Trong khi giới chức muốn làm rõ liệu có tồn tại hành vi phân biệt đối xử trong hệ thống ngân hàng hay không, các ngân hàng lại cho rằng họ chỉ đang thực hiện nghĩa vụ tuân thủ pháp luật và quản trị rủi ro.
Diễn biến tiếp theo của cuộc điều tra được dự báo sẽ có ảnh hưởng không nhỏ đến hoạt động của ngành ngân hàng Mỹ, đồng thời có thể định hình lại các quy định liên quan đến quyền tiếp cận dịch vụ tài chính của khách hàng trong những năm tới.
Mai Anh