Đại diện Ngân hàng Nhà nước cho biết đã có 26/34 địa phương gửi văn bản hoặc công bố danh mục dự án tham gia chương trình ưu đãi vay, với tổng khoảng 121 dự án trên toàn quốc. Tính đến ngày 31/10, các ngân hàng đã cam kết cho vay hơn 13.200 tỷ đồng; doanh số giải ngân đạt 5.618 tỷ đồng, tăng 97,5% so với cuối năm 2024. Trong đó gồm 4.671 tỷ đồng giải ngân cho chủ đầu tư tại 34 dự án và 947 tỷ đồng cho người mua nhà tại 31 dự án; dư nợ chương trình đạt 4.297 tỷ đồng.
Hiện có 9 ngân hàng thương mại (Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, TPBank, Techcombank, VPBank, MB, HDBank) triển khai chương trình cho vay nhà ở xã hội trong khuôn khổ gói tín dụng 145.000 tỷ đồng.
Dù kết quả giải ngân tăng mạnh, Ngân hàng Nhà nước đánh giá tiến độ vẫn còn chậm do nguồn cung nhà ở xã hội thời gian qua hạn chế. Nhiều dự án đã hoàn thành và tự huy động được nguồn lực nên không còn nhu cầu vay từ gói 145.000 tỷ đồng. Điều này khiến số lượng dự án phù hợp để ngân hàng thẩm định và cho vay chưa nhiều.
Từ khi triển khai gói tín dụng, lãi suất cho vay đã được điều chỉnh 6 lần. Mức lãi suất dành cho các tổ chức tín dụng giảm từ 8,2% xuống còn 6,4%/năm, và đối với người vay hiện chỉ còn 5,9%/năm.
Theo Bộ Xây dựng, đến hết quý III, cả nước có 696 dự án nhà ở xã hội đang triển khai với quy mô 637.048 căn. Tuy nhiên, số dự án hoàn thành mới đạt 165, tương ứng 116.342 căn, chỉ đáp ứng khoảng 10% mục tiêu của Đề án 1 triệu căn. Dự kiến trong năm nay, cả nước sẽ hoàn thành 91.585 căn, tương đương 91% chỉ tiêu. Có 17 tỉnh, thành có khả năng đạt hoặc vượt kế hoạch, trong khi 13 địa phương khó hoàn thành chỉ tiêu.
Để thúc đẩy phát triển nhà ở xã hội, Bộ Xây dựng kiến nghị Ngân hàng Nhà nước điều hành chính sách tiền tệ linh hoạt, ưu tiên tín dụng cho các dự án nhà ở xã hội và nhà ở công nhân; đồng thời đẩy nhanh tiến độ giải ngân gói 145.000 tỷ đồng với thủ tục thuận lợi hơn. Bộ cũng đề xuất phối hợp các bộ, ngành sửa đổi tiêu chí, quy trình vay vốn nhằm thúc đẩy giải ngân vào các dự án dành cho người thu nhập thấp, công nhân và lực lượng vũ trang.