Từ đầu năm 2026, hàng loạt ngân hàng lớn như Vietcombank, VietinBank, Agribank, BIDV… đồng loạt triển khai quy định mới theo hướng tăng cường bảo mật và chuẩn hóa dữ liệu khách hàng, nhằm hạn chế rủi ro gian lận và lừa đảo công nghệ cao. Điều này khiến nhiều tài khoản bị tạm dừng toàn bộ giao dịch nếu chưa đáp ứng đủ điều kiện theo quy định.
Theo các thông tư mới của Ngân hàng Nhà nước, hệ thống ngân hàng có thể tự động khóa các chiều giao dịch như rút tiền, chuyển khoản, thanh toán nếu phát hiện thông tin chưa hợp lệ hoặc chưa được cập nhật đầy đủ.
Cụ thể, với khách hàng cá nhân, có 4 trường hợp phổ biến dễ bị tạm dừng giao dịch. Thứ nhất là sử dụng giấy tờ tùy thân đã hết hạn như CMND, CCCD hoặc hộ chiếu mà chưa cập nhật lại. Thứ hai là chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học – yêu cầu bắt buộc đối với giao dịch trực tuyến. Thứ ba là người nước ngoài có giấy tờ cư trú hết hiệu lực. Và đáng chú ý, từ năm 2026, hộ chiếu không còn được chấp nhận làm giấy tờ đăng ký tài khoản đối với công dân Việt Nam.
Đối với khách hàng tổ chức, có 2 trường hợp chính dẫn đến việc bị dừng giao dịch. Một là giấy tờ của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng đã hết hiệu lực. Hai là giấy tờ của người được ủy quyền sử dụng tài khoản đã hết hạn, khiến các giao dịch do người này thực hiện bị tạm ngưng.
Các quy định này áp dụng cho toàn bộ kênh giao dịch, bao gồm tại quầy, trên ứng dụng ngân hàng số và tại ATM/POS.
Việc tăng cường kiểm soát được xem là bước đi nhằm “làm sạch” dữ liệu và nâng cao an toàn hệ thống. Tuy nhiên, để tránh bị gián đoạn giao dịch, người dùng cần chủ động cập nhật giấy tờ, hoàn tất xác thực sinh trắc học và kiểm tra lại toàn bộ thông tin tài khoản theo quy định mới.
Thục Linh