Theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước (Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN), bắt đầu từ ngày 1/1/2025, các ngân hàng như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank… sẽ tiến hành tạm ngừng toàn bộ giao dịch (rút tiền, chuyển khoản, thanh toán) với những tài khoản chưa đáp ứng đủ yêu cầu về cập nhật giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học.

Các giao dịch bị ảnh hưởng bao gồm:

  • Rút tiền, thanh toán tại quầy.

  • Chuyển khoản, thanh toán online.

  • Rút tiền, chuyển khoản tại ATM/POS.

Cụ thể có 5 trường hợp bị tạm ngừng giao dịch:

Đối với khách hàng cá nhân (3 trường hợp):

  1. Chưa cập nhật giấy tờ tùy thân mới (CMND/CCCD/Hộ chiếu đã hết hạn).

  2. Chưa cập nhật giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú đối với người nước ngoài.

  3. Chưa hoàn tất xác thực sinh trắc học – yêu cầu bắt buộc cho các giao dịch trực tuyến.

Đối với khách hàng tổ chức (2 trường hợp):
4. Giấy tờ tùy thân của người đại diện pháp luật hoặc kế toán trưởng hết hiệu lực, toàn bộ giao dịch sẽ bị tạm dừng.
5. Người được ủy quyền sử dụng tài khoản có giấy tờ tùy thân hết hiệu lực, giao dịch do người này thực hiện sẽ bị tạm dừng.

Ngân hàng Nhà nước cũng yêu cầu các tổ chức tín dụng phải rà soát hiệu lực toàn bộ giấy tờ tùy thân, đồng thời thông báo cho khách hàng ít nhất 30 ngày trước khi hết hạn để kịp thời cập nhật.

Người dùng cần nhanh chóng kiểm tra và hoàn tất cập nhật thông tin trước hạn chót để tránh gián đoạn trong quá trình giao dịch.

PK